一、提供帳戶給他人會涉及的刑事犯罪
一般而言，提供帳戶給他人使用有很大的機會被詐騙集團使用，詐騙集團會騙被害人將錢匯入這些帳戶，之後再派人提領一空，而警方或檢察官在查不到是誰進行詐騙的時候，只能循著匯入贓款的帳戶開始偵辦，因此帳戶的使用人就會成為刑事程序中的被告。
至於將帳戶提供給他人會有什麼刑事責任呢？實務過往會認為提供帳戶給他人讓詐騙集團得以順利取得不法所得，促成了詐欺罪行的實行，因此會認定提供帳戶者構成「幫助」犯「詐欺」罪！近年來則因為修法，實務亦認為會構成犯洗錢防制法第十四條第一項的洗錢罪。
二、我的帳戶也是被騙的，我也是被害人啊！
當事人常常會主張自己的帳戶是被騙走，並沒有想要幫助詐騙集團的意思？然而實務多數認為，帳戶是個人非常重要的工具，如交予他人使用，有供作財產犯罪用途之可能，民眾是如果是以不在乎的態度將帳戶交付他人，是屬於類似過失的「未必故意」。
以下是常見騙帳戶使用的名目：
1.申辦貸款
民眾大多是在報紙、網路社群、簡訊或LINE上的代辦貸款業者的資訊而主動聯繫。一般會先稍微審核資料，然後用話術稱：需要美化帳戶增加信用條件所以必須在帳戶製造資金流，進而要求提供帳戶、提款卡及密碼。
2.求職詐騙
和申辦貸款類似，但通常會稱工作內容收取資金轉匯，資金的來源可能會騙民眾是精品代購、博奕或是虛擬貨幣交易，因為資金過大要避稅所以公司會需要將收到的現金會暫存在你的帳戶中，之後再匯至公司帳戶，以方便對帳。
3.感情詐騙
詐騙帳戶的可能是親友，也可能是網路認識的男／女朋友。通常也是會編個名目需要借用你的帳戶收取現金再提領，或是要求將帳戶、提款卡及密碼交付予他。